Фото pixabay.com
Согласно обвинению, преступная деятельность ранее проживавшей в Архангельской области обвиняемой основана на привлечении денег граждан под предлогом их вложения в строительство недвижимости в Петербурге и Ленинградской области.
Как правило, привлекаемые для участия в «инвестиционной деятельности» люди продавали свои квартиры третьим лицам, которых подыскивала обвинемая. На них оформлялся ипотечный кредит, составлялся трёхсторонний договор, по условиям которого продавец продолжал жить в своём жилье и передавал полученные по сделке деньги обвиняемой.
Та, в свою очередь, как предполагалось, оплачивает кредит за покупателя, занимается инвестициями, после чего гасит кредит в полном объемё и выплачивает сторонам прибыль. После этого формально проданное жильё возвращается прежнему собственнику, или участники сделки улучшают жилищные условия, получая в собственность недвижимость в других регионах.
В других случаях граждане передавали обвиняемой под тем же предлогом средства из личных накоплений или кредитов.
Чтобы придать законный вид своей деятельности, обвиняемая сначала принимала меры к погашению кредитных обязательств, в том числе за счёт средств вновь привлекаемых лиц (принцип финансовой пирамиды). Впоследствии она перестала выплачивать деньги получателям кредитов.
Ущерб причинён 28 лицам на сумму более 65 миллионов рублей. При этом 17 человек потеряли права на жилые помещения.
Обвиняемая вину не признала. Ей грозит лишение свободы на срок до десяти лет.
Ранее женщина привлекалась к уголовной ответственности за мошенничество при получении кредитов путём предоставления недостоверных сведений в банковские учреждения.
Уголовное будет направлено в Октябрьский районный суд Архангельска, сообщает прокуратура Архангельской области и НАО.